（2015年1月1日起执行）技术提升20字方针：认真学习 用心交易 专业提炼 深入市场 努力优化

(资料图)

为更加规范、完善、科学化管理理财账户，使理财账户充分发挥其价值作用，更好的为操盘手交易获取利润最大化提供有力的保障，推动理财账户良性健康循环交易操盘手责无旁贷。坚决杜绝操盘手纯粹为了享受利润比例分配而进行交易的行为。特制定“操盘手理财账户交易制度”如下： 敬畏交易制度：事后及时复盘、总结，互相传授经验——正是对交易制度的敬畏和遵守，才使得操盘手成为高风险市场中公司的信任和依赖。

第一条（风控提示）理财账户亏损额（含浮动）在35%附近，操盘手未有效控制风险，风控专员将终止理财账户交易权限，重新调配理财账户供操盘手交易。 第二条（风控警示）理财账户亏损额（含浮动）在35%-40%幅度之间，操盘手未能有效控制风险或停止交易，风控专员将终止理财账户交易权限，重新调配理财账户供操盘手交易。 第三条（风控红线）理财账户在交易期间当可用预付款比例处于65%时系统自动发出预警，可用预付款低于60%（零或负数）时，为保证已用预付款不再亏损系统将强行平仓【以交易订单（包括锁仓）亏损额由高到底或盈利额由低到高依次平仓原则执行】控制风险，风控专员将终止理财账户交易权限。 说明：风控环节第三条是主要条款，第一条、第二条是辅助条款。

第四条（利益提示）理财账户在交易期间，禁止出现连续3个交易日（以平仓日期为计算准则）无交易记录（不含未成交订单）的交易行为。风控专员将终止理财账户交易权限，理账账户盈利无效，重新调配理财账户供操盘手交易。 第五条（利益警示）理财账户在交易期间，禁止出现连续2个交易日（以平仓日期为计算准则）无交易记录（不含未成交订单）的交易行为，且在周期内出现3次（含3次）以上。风控专员将终止理财账户交易权限，理财账户盈利无效，重新调配理财账户供操盘手交易。

第六条（利益警戒线）理财账户在交易期间，禁止出现超过10个（含10个）交易日（以平仓日期为计算准则）无交易记录（不含未成交订单）的交易行为。风控专员将终止理财账户交易权限，理财账户盈利无效，重新调配理财账户供操盘手交易。 说明：利益环节第六条是主要条款，第四条、第五条是辅助条款。

第七条（风险管理） 理财账户在交易期间，单笔交易（除全仓锁仓）净亏损（含浮动亏损）超出理财账户配置资金的10%。风控专员将终止理财账户交易权限，理财账户盈利无效，重新调配理财账户供操盘手交易。 注：锁仓【全仓锁仓（例如，买入1手黄金，再卖出1手黄金，此时多空仓位相同，行情涨跌不会影响账户的盈亏。）或部分锁仓（例如，买入1手黄金，再卖出2手黄金，此时多空仓位不同，留下一部分仓位随行情波动账户盈亏会发生变化。）】订单以解仓对冲实际结果为准；分次平仓（例如，1手黄金，每次平仓0.1手，分10次平仓，达到减仓操作。）以订单平仓求和实际结果为准；连续亏损平仓，以订单平仓求和实际结果为准；同一时间（不含秒）平仓，以订单平仓求和实际结果为准。

第八条（风险控制） 理财账户在交易期间，连续5次交易（以开仓或平仓时间为准）平仓（锁仓订单以解仓对冲实际结果为准）均出现净亏损。风控专员将终止理财账户交易权限，理财账户盈利无效，重新调配理财账户供操盘手交易。 注：锁仓【全仓锁仓（例如，买入1手黄金，再卖出1手黄金，此时多空仓位相同，行情涨跌不会影响账户的盈亏。）或部分锁仓（例如，买入1手黄金，再卖出2手黄金，此时多空仓位不同，留下一部分仓位随行情波动账户盈亏会发生变化。）】订单以解仓对冲实际结果为准；分次平仓（例如，1手黄金，每次平仓0.1手，分10次平仓，达到减仓操作。）以订单平仓求和实际结果为准。

第九条（心态调整、技术提炼）操盘手在周期内未能促使理财账户盈利或被终止操作，将暂停5个交易日调整自己的技术和心态，释放压力，全面自我调整（超过30个交易日视为无效）完毕，重新调配理财账户供操盘手交易，要求账户历史超过25个交易日的交易订单（平仓记录）；理财账户被延续交易，要求账户历史超过27个交易日的交易订单（平仓记录）。否则，理财账户盈利金额延续到下个周期【周期起始时间自动顺延（周期结束日起至第30个交易日止）】重新进行理财交易，严格按照“操盘手理财账户管理制度”实施和执行。公司经研究决定：以人为本（了解--认识--信任--发展），才能有效保证交易员考核（人才战略）晋升“操盘手”（理财合作战略）。由交易员晋升“操盘手”，再过渡到理财账户操作，新的挑战，新的希望，心态和技术需进行科学调整。为保障理财账户健康良性循环发展，操盘手操作理财账户未盈利（分享利润分配）期间，考核账户不允许全额（可以提取盈利金额，且仅限1次。）申请提款（含同名账户资金划拨），否则，视为主动放弃理财账户操作。对交易员考核账户进行有效管控（限制或约束），希能得到您的理解、支持与配合，由此给您带来的诸多不便，敬请谅解！

第十条（心态调整、技术提炼） 操盘手连续2次在周期内均未能促使理财账户盈利（分享利润分配），需重新进行交易员技术考核，达到考核标准，且评估成功，再次由交易员晋升“操盘手”。 注：理财账户被延续交易，周期内已用预付款杜绝超过总资金（初始配置资金）的10%。否则，理财账户盈利金额延续到下个周期【周期起始时间自动顺延（周期结束日起至第30个交易日止）】重新进行理财交易，严格按照“操盘手理财账户管理制度”实施和执行。

1、过渡期：交易员晋升操盘手，交易系统处于完备阶段，归属交易部。经本人同意，在不影响理财账户操作的情况下，凭借交易员晋升操盘手之经验，兼顾向交易部管理方向发展，受公司考勤制度约束的前提下，分享交易部管理职位（主管、分析师、经理）薪酬制度。

操盘手过渡期均有2次操作“理财账户”（$10000以上）的机会，分享理财账户40%净利润（余额－本金），同时严格遵守40%回撤率。其中1次促使理财账户盈利（盈利额和交易量无限），未违背“操盘手理财账户交易制度”，并且符合“结算标准”（操盘手理财账户管理制度），视操盘手过渡期合格（交易系统达到完善的程度）。

1.1 理财账户指定通达国际“标准B账户”：

1.2 严格按照“操盘手理财账户交易制度”执行： 1.3严格按照“操盘手理财账户管理制度”执行：

1.4 严格按照“签约操盘手理财合作管理制度”执行：

2、正式入职：过渡期合格，交易系统达到完善的程度，归属技术部。经本人同意，在不影响理财账户操作的情况下，凭借过渡期合格正式入职之经验，兼顾向技术部管理方向发展，受公司考勤制度约束的前提下，分享技术部管理职位（主管、分析师、经理）薪酬制度。

公司为操盘手正式办理“入职”和签订“委托理财管理协议书”，提供理财账户的数量调整至2个$50000以上，且待遇优厚（底薪6000元+40%比例分配+晋级制度），并颁发“交易员晋升操盘手荣誉证书”（成功分享利润颁发）。

2.1 入职手册：

2.2 交易员晋升操盘手荣誉证书： 2.3 委托理财管理协议书：

2.4 严格按照“签约操盘手理财合作管理制度”执行：

2.5 严格按照“签约操盘手理财账户晋级制度”执行：JSzhidu/

第十一条（交易行为） 理财账户在交易期间，交易记录中不准超过9个交易日（含9个交易日）仅有1次交易【以开仓或平仓与开仓和平仓（重复订单视为1次）时间为准】记录的行为。否则，理财账户盈利金额延续到下个周期【周期起始时间自动顺延（周期结束日起至第30个交易日止）】重新进行理财交易，严格按照“操盘手理财账户管理制度”实施和执行。 注：开仓时间相同的订单视为1次交易；开仓时间相同的订单进行平仓视为1次交易；分次平仓或锁仓解仓的订单均视为1次交易。 警告：理财账户在周期（签约或生效交易日起至30个交易日止）内同时违背“第六条”和“第十一条”者，理财账户盈利无效，重新调配理财账户供操盘手交易。

第十二条（交易行为） 理财账户在交易期间，当日平仓订单避免净亏损或净盈利未超过该商品交易成本【固定点差（外汇点值均按$10、黄金$50、白银$150、原油$100、恒生指数$120、德国DAX指数$120、标准普尔500指数$120、沪深300指数$80、上证50指数$80、富时A50指数$100、比特币指数$1250）+实际手续费）】的交易行为（锁仓订单以解仓对冲实际结果为准），且在周期内禁止超过15个交易日（含15个交易日）。否则，理财账户盈利金额延续到下个周期【周期起始时间自动顺延（周期结束日起至第30个交易日止）】重新进行理财交易，严格按照“操盘手理财账户管理制度”实施和执行。

分别以黄金0.1手、0.5手、1手、9手交易成本为例分解如下： 0.1手交易成本$54=固定点差$50+实际手续费$4 0.5手交易成本$70=固定点差$50+实际手续费$20 1手交易成本$90=固定点差$50+实际手续费$40 9手交易成本$410=固定点差$50+实际手续费$360 声明：切实有效保障理财账户追求利润最大化，发挥理财账户其价值作用，推动理财账户良性循环健康发展，操作者责无旁贷。 避免失去理财账户交易的意义和价值，坚决杜绝理财账户纯粹追求分享利润比例分配而进行投机取巧的交易行为。

第十三条 周期结束，理财账户处于盈利状态，未违背“操盘手理财交易制度”，操盘手请务必在周期结束第1个交易日内向公司申请评估，并且不准交易（未平仓订单及挂单指令），否则，理财账户盈利金额延续到下个周期【周期起始时间自动顺延（周期结束日起至第30个交易日止）】重新进行理财交易，严格按照“操盘手理财账户管理制度”实施和执行。 第十四条 周期结束，理财账户处于未盈利状态（持有未平仓合约以净值为准）将被收回，重新调配理财账户供操盘手交易。 第十五条 周期结束，理财账户处于盈利状态，严格按照“操盘手理财账户管理制度”实施和执行。 声明一：理财账户在周期（签约或生效交易日起至30个交易日止）内同时违背以上条款两条及以上者，理财账户盈利无效，重新调配理财账户供操盘手交易。 声明二：操盘手务必在3个工作日内（自配置理财账户生效日始至3个工作日止）签章并提交理财账户操作凭证及有效身份证（正反两面）。否则，理财室将终止操作，视为主动放弃。 声明三：精诚合作，共创双赢，避免编造、捏造，不尊重客观事实，逃避责任等赖皮的情况发生，达成“责任告知书”，明确双方的责任，规范双方合作行为，统一思想，凝聚共识。

温馨提示： 1、操盘手不能严格遵守并主动实施和执行“操盘手理财交易制度”，理财账户被风控专员终止交易权限，均不再另行通知。

2、风控专员未能及时终止理财账户交易权限，且操盘手未主动停止交易，理财账户周期内交易均无效。 3、操盘手违背“理财账户交易制度”，且未主动停止交易，风控专员在周期内随时终止理财账户交易权限，均属于正常履行工作职责。 以上“操盘手理财交易制度”应共同严格遵守并主动实施和执行，为约束操盘手投机取巧的交易行为，避免恶性循环，希双方互相换位思考。 郑重声明：

一、合作：理财账户从前期的“技术考核理财合作”，到中期的“交易员晋升操盘手”及后期的“正式签约操盘手”，甲方都需要付诸很多的努力，无论前期、中期和后期均是合作性质，之间本质的区分是合作价值空间各不相同。否则，“精诚合作，共创双赢”无意义和价值。

二、态度：合作追求的是共赢。是一种能力，也是一种态度。能够主动地表现出愿意合作，并不计较得失是一种态度；而能够顺利的合作，并且快速高效完成合作的要求是一种能力。

三、制度：交易制度是一把锋利的“双刃剑”。按照正推法逻辑，交易制度是限制和约束；相反，按照逆推法逻辑，交易制度是保障理财账户盈利的交易系统。避免重交易，轻制度，综合考量“交易制度”是技术之母！

四、时间：重技术和交易，同时应重视制度，操作者为了制度进行交易，时间比浪费更严重。避免夹杂个人思想感情，制度不应该成为操作者研究的对象，应把精力和时间投放在专业技能、交易系统、市场规律等环节。操作者务必“整合力量，推动发展”。否则，理财账户交易所占用的时间就是一种折磨，更无任何实质性意义和价值。 五、分歧：因理解不同，导致发生分歧，解释权归公司！解决流程：第一步：先认真听取公司的解释；第二步：再表达个人的理解；第三步：有效进行汇总，找出真的问题根源，通过沟通有效解决。 六、公示：为体现技术考核的公开、透明，让金融界人士知悉相关事项，便于监督，保障公信力。公示制度集中表现在公示的效力上，即对抗力与公信力。公示制度的对抗力和公信力使技术考核者权利义务确定化、稳定化。严格遵守公示制度才能确保技术考核健康良性循环发展。

附加条款： 第一条 理财账户允许解除“第四条、第五条、第六条”利益条款约束，要求理财账户盈利达到40%以上视为盈利，操盘手才能分享相应的比例分配。 第二条理财账户允许由统一默认标准B账户更改为其他“账户类型”，要求理财账户盈利达到30%以上视为盈利，操盘手才能分享相应的比例分配。 第三条理财账户允许取消每1标准手统一默认$40手续费，交易成本仅保留“原始点差”，要求理财账户盈利达到50%以上视为盈利，操盘手才能分享相应的比例分配。 第四条 理财账户允许解除“第八条”风险控制条款约束，要求理财账户盈利达到30%以上视为盈利，操盘手才能分享相应的比例分配。 第五条理财账户允许解除“第七条”风险管理条款约束，要求理财账户盈利达到30%以上视为盈利，操盘手才能分享相应的比例分配。

声明一：理财账户已生效，并且进行交易，申请附加条款（第一条、第二条、第三条、第四条、第五条）无效。 声明二：以上附加条款（第一条、第二条、第三条、第四条、第五条）不能同时启用，并且提前申请有效，否则，严格按照“操盘手理财账户交易制度”实施和执行。

以上“操盘手理财账户交易制度”相关条款的修正以官网为准则（具有法律效力），不再另行通知。制度不是一成不变，要根据发展而不断修订，适应新形势新任务的要求，针对一些容易出现问题的环节和工作中存在的漏洞，建立健全科学合理、具体实在、切实可行的制度。相关条款的修正对之前达成的合作事项无效，以官方网站或理财账户备案为准则。“注”或“说明”解释内容不视为修正。解释权归本公司。

鼎汇皓鑫集团2015年1月1日